2024年6月1日，北京大学法学院联合蚂蚁集团共同举办的“反洗钱与金融安全”高端论坛暨研究项目启动仪式在北京成功召开。北京大学法学院党委书记、院长郭雳，最高人民检察院第三检察厅厅长张晓津，中国互联网金融协会反洗钱专业委员会主任委员罗扬，蚂蚁集团副总裁、支付宝总经理王丽娟出席论坛并致辞，活动由北京大学法学院王新教授主持。来自监管、执法、司法、高校与行业机构的130余位专家参会，论坛围绕“反洗钱和金融安全”“反洗钱行刑双向衔接”“反洗钱义务机构履职”“反洗钱金融科技与创新实践”等热点问题展开了深入讨论。
王新教授在开场环节表示，反洗钱是国家治理体系和治理能力现代化的重要内容，我国当前正面临《反洗钱法》修订与“金融行动特别工作组”（FATF）将于明年对我国反洗钱工作开展第五轮国际互评估等重要任务。借此契机，在社会各界支持下，北京大学法学院联合蚂蚁集团举办此次高端论坛，旨在搭建平台，凝聚各方智慧，汇集各方力量，共同服务于我国反洗钱事业，为《反洗钱法》的顺利修订和更好迎接FATF对我国开展的第五轮国际互评估保驾护航。
郭雳院长在致辞中代表北京大学法学院对参会的各界嘉宾表示欢迎与感谢。他表示，今年恰逢北京大学法学学科建立一百二十周年，长期以来，北大法学始终是中国法治建设的有力推动者和中国国家安全的坚定维护者。在新时期，党和国家高度重视金融安全，将金融安全作为总体国家安全观的重要组成部分。在此背景之下，北大法学院联合蚂蚁集团举办此次论坛，推进反洗钱问题的深入探讨，具有重要意义。
张晓津厅长结合检察工作实际，从“准确理解和把握当前反洗钱工作形势，强化责任担当”、“充分发挥金融犯罪检察职能作用，依法惩治和预防洗钱犯罪”以及“进一步有效打击洗钱犯罪的建议”三个角度，对新时期检察机关以高质效检察履职保障金融高质量发展的经验与做法进行了交流。
罗扬主任委员在致辞中表示，新技术在反洗钱领域具有“双刃剑”效应，既带来挑战也提供机会，特别是在大数据、云计算、区块链和人工智能等前沿技术的应用上，虽然提高了洗钱行为的隐蔽性和破坏性，但也为反洗钱提供了新的工具和手段。在未来需要着力解决标准统一、信息安全等问题，以充分发挥金融科技在反洗钱数字转型中的赋能作用。
王丽娟副总裁表示，蚂蚁集团始终以“坚持总体国家安全观，坚守合规稳健经营”为己任，多年来持续加强反洗钱资源的投入。此次在监管部门指导下，蚂蚁集团与北京大学法学院共同开展“反洗钱和金融安全”研究项目，有利于进一步深化反洗钱和金融安全的学术理论研究与实践应用探索，为我国反洗钱工作高质量发展积极贡献力量。
随后，在王丽娟副总裁和北京大学法学院党委副书记杨晓雷的共同见证下，王新教授与蚂蚁集团反洗钱中心总经理沈磊分别代表北京大学法学院、蚂蚁集团签署研究项目合作协议并互致纪念品。
研究项目启动仪式结束后，论坛进入主旨发言环节，该环节由中国政法大学刑事司法学院院长刘艳红教授主持。中国人民银行反洗钱局制度处处长叶庆国结合立法实践，对《反洗钱法》修订过程中各方普遍关心的“反洗钱概念的界定”“风险为本”“新兴的洗钱风险”“如何在管理洗钱风险和优化金融服务之间保持平衡”等问题作了详细介绍。最高人民检察院第四检察厅主办检察官贝金欣结合检察机关反洗钱工作的实践，提出为了应对反洗钱刑事司法工作中面临的挑战，在未来应着力构建“三个共识”，即“着力强化对反洗钱重要性认识上的共识”“着力构建洗钱罪理解和适用方法论上的共识”以及“着力培育反洗钱理论和实务之间的共识”。中国人民大学刑事法律科学研究中心田宏杰教授以“加密资产的穿透式治理”为主题，提出在现有法律框架下要对加密资产进行有效的刑事治理，必须要运用穿透思维，把握加密资产的金融属性，并且合理分配金融项目开发人、边缘服务商以及金融机构的三维金融稳定义务，为刑事治理提供有利的着力点。
随后论坛进入专题研讨环节。第一单元研讨主题是“反洗钱行刑双向衔接”，由北京师范大学刑事法律科学研究院张磊教授主持。中国人民银行反洗钱局调查处副处长李庆对做好反洗钱行刑衔接工作的意义及过去一段时间所取得的成效进行了介绍，并提出在接下来应继续完善反洗钱行刑双向衔接的制度和机制，发挥检察机关在行刑双向衔接中承上启下、组织协调的作用，同时加强数据信息、人员等要素资源的共享与交流。北京市人民检察院第四分院副检察长吕梅青结合具体案例，对反洗钱行刑衔接中遇到的问题及非银行支付机构在定罪方面的难题进行了介绍。北京市第三中级人民法院副院长王海虹运用数据分享了三中院办理洗钱刑事案件的具体情况，指出当下洗钱罪案件具有涉案金额增大、社会民众鉴别力薄弱、新型洗钱手段频出等难题，并就三中院加强洗钱治理，助力首都金融风险防范的经验与参会嘉宾进行了交流。
第二单元的研讨主题是“反洗钱义务机构履职”，由中国民生银行总行反洗钱管理部总经理马丽主持。中国人民银行北京市分行反洗钱处处长刘丽洪作了主题为“风险为本：开创差异化、可预期、持续性的反洗钱监管新局面”的发言，对当下反洗钱监管面临的挑战进行了说明，并从立法和执法两个角度探讨了相应的解决办法。广发银行总行反洗钱中心总经理秦莹以“初心如磐，笃行致远”为主题，向与会嘉宾介绍了广发银行为推进反洗钱工作而开展的“六化”新基建工程。中国平安人寿保险股份有限公司合规负责人兼法律合规部总经理郭记明结合平安寿险的实际情况，对保险行业履行反洗钱义务的特点进行了分享。蚂蚁集团反洗钱中心副总经理刘昶以“支付机构洗钱风险监测分析创新实践”为题，对当下普遍存在的新型技术风险及蚂蚁集团的应对策略进行了分享。方达律师事务所合伙人任志毅结合《反洗钱法》征求意见稿的具体内容，对特定非金融机构履行反洗钱义务的要点进行了细致的讨论。
第三单元的研讨主题是“反洗钱管理实践与科技创新”，由中国农业银行总行内控合规监督部全球反洗钱中心副总经理邓伟主持。中国邮政储蓄银行总行内控合规部副总经理沈可生总结了储蓄银行推进反洗钱工作有效性转型的三点经验，包括持续推进客户尽职调查、注重科技赋能和提升反洗钱岗位待遇。招商银行总行反洗钱资深专家周刚就招商银行自2017年以来实施反洗钱智能化、线上化、数据化转型的经验和教训与大家进行了探讨。浦发银行总行法律合规部系统及监测处处长张子炜则提出，推进反洗钱工作固然需要注重技术，但应避免过度迷信技术。中信证券合规部合规监测分析中心负责人王欣分享了证券公司利用金融科技建设反洗钱系统，有效识别异常交易，强化合规管理和风险控制的经验。蚂蚁集团反洗钱中心算法总监宋博文就蚂蚁集团在图技术方面的创新与实践进行了汇报。北京银丰新融科技开发有限公司副总裁梁凯鹏从作为第三方服务机构的角度出发，与参会各方交流了在可疑交易监测报告领域科技赋能的应用情况。主题汇报结束后，发言嘉宾与现场嘉宾进行了热烈的讨论。
最后，王新教授主持论坛闭幕式，沈磊总经理作闭幕致辞。沈磊代表蚂蚁集团以及北京大学法学院向所有出席本次论坛的嘉宾再次致谢。他表示，本次论坛的成功举办标志着“反洗钱与金融安全”研究项目的正式启动，下一阶段蚂蚁集团反洗钱中心将全力协同北京大学法学院，以本次论坛精神为导向，努力打造专业公益、创新合规的中国式反洗钱智库与行业交流平台，与社会各方共同为中国的反洗钱与金融安全事业添砖加瓦。
【马文博 供稿】